Nakoming: wat is dit? Definisie, beskrywing

2024 Outeur: Howard Calhoun | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 10:16

In die moeilike toestande van die Westerse sanksiebeleid teen ons land, word nakomingsbeheer een van die belangrike instrumente in die banksektorbestuurstelsel. Wat is nakoming? Waarna let buitelandse sakevennote op wanneer daar oor voldoeningsprosedures in Russiese maatskappye gepraat word? En watter voordele bied hulle? Kom ons probeer dit uitvind.

Geskiedenis van voorkoms

Dit het alles begin met Rusland se toetreding tot die WHO (Wêreldhandelsorganisasie). Daar was baie veranderinge wat nie met die blote oog sigbaar was nie. Binnelandse maatskappye en organisasies het byvoorbeeld begin om onderhewig te wees aan internasionale standaarde vir die implementering van standaarde om geldwassery, korrupsie, die finansiering van terroriste-organisasies en ander areas van die nakomingstelsel te bekamp (wat voldoening is, sal hieronder bespreek word).

Wat is voldoening?

Dit is die nakoming deur kommersiële organisasies van wette, standaarde en regulasies wat in die grondgebied van die land van krag is wat daarop gemik isvoorkoming van korrupsie. Met ander woorde, nakoming is die nakoming van die aktiwiteite van enige organisasie met 'n stel kodes en reëls wat deur die reguleerders van die betrokke sektor van die ekonomie voorsien word. Vandag is die teenwoordigheid van 'n nakomingsbeheerstelsel in 'n organisasie 'n noodsaaklikheid wanneer sake gedoen word om risiko's (veral raider-oornames) te voorkom en die maatskappy se reputasie te beskerm. Dit wil sê, dit is 'n soort fondament waarop die beheerstelsel van enige organisasie gebou is, en een van die belangrikste dele van bestuur.

Moderne realiteite is van so 'n aard dat nie-nakoming van voldoeningsreëls tot verlies van besigheid lei. Dit is egter eintlik uiters moeilik om hierdie stelsel by die interne roetine en reëls aan te pas.

Wat is die punt?

Enige moderne organisasie aanvaar in die loop van sy aktiwiteite verskeie tipes beheer oor tegniese, menslike en administratiewe hulpbronne om aan regulasies en vereistes te voldoen. Hulle word gevorm tydens die skepping van die onderneming deur statutêre dokumente op te stel en beginsels vir die bestuur van organisasies te ontwikkel. Maar soos besigheidsprosesse meer kompleks word en die onderneming volwasse word, word dit al hoe moeiliker om aan gevestigde norme en reëls te voldoen.

Die groei van tegnologiese prosesse, die uitbreiding van die produkreeks en die bekendstelling van nuwes, die verhoging in doeltreffendheid, die uitbreiding van personeel vereis 'n komplekse bestuurstelsel.

Waarom voldoen aan voldoening

Aan die een kant kan jy goeie resultate toon, maar aan die ander kant druip die toetsregulatoriese owerhede en ontvang ernstige boetes en ander probleme. Dit is die sogenaamde regulatoriese risiko, wat lei tot 'n verlies aan markaandeel, 'n afname in vraag, verkoopsvolumes, ens. Parallel hiermee verskyn ook wetlike risiko's. Byvoorbeeld, in die geval van 'n afname in die aanwysers van finansiële aktiwiteit, kan die lener aansoek doen met 'n vereiste om die skuld voor skedule terug te betaal.

Dit blyk dat die reëls en regulasies wat oorspronklik in die organisasie verskyn het, nagekom moet word. En ons het ook 'n persoon nodig wat verantwoordelik is om te verseker dat, voor die aanvang van hul toepassing, 'n tegnologie ingestel word vir die opkomende nuwe norm of reël, wat dit moontlik maak om besigheidsontwikkeling voort te sit, maar reeds in ooreenstemming met die ingevoerde norme en vereistes. In die buiteland word hierdie funksie deur 'n spesiale nakomingsbestuurder uitgevoer.

Vereistes vir stelseldokumente

Enige nuwe bevel of regulasie moet deur 'n reeks stappe gaan voor implementering. Dit is:

• Voorkoms (projekontwikkeling).
• Goedkeuring (ondertekening van die opgestelde dokument).
• Inwerkingtreding.
• Transformasie (beplande of skielike verandering van parameters).
• Kansellasie van 'n dokument (met 'n nuwe een of om 'n ander rede).

Om nuwe aktiwiteite van die organisasie te vorm in analogie met die bestaandes is die taak van die bestuurder verantwoordelik vir voldoening (vertaal uit Engels - nakoming, nakoming, toestemming). En dit beteken dat hierdie werknemer 'n groot stel vaardighede, vermoëns en kennis moet hê, moet deelneem aan die skepping van 'n dokumentêre basis en toesig hou oor personeelopleidingskwessies. Hy ookkan addisionele begrotingsuitgawes regverdig vir die implementering van 'n nuwe administratiewe dokument, indien nodig.

Definisie van voldoening vir die banksektor

In hierdie bedryf behels die konsep van "nakoming" die verskaffing van inligting aan die moederorganisasie - die Bank van Rusland, en binne 'n streng gespesifiseerde tydraamwerk. Sowel as die uitsluiting van die betrokkenheid van finansiële en kredietorganisasies en hul werknemers by enige tipe onwettige aktiwiteit.

Wat is voldoeningsbeheer in banke? Dit is 'n stel spesiaal gedefinieerde funksies, wat in verpligte en opsionele verdeel is. Eersgenoemde sluit wetgewende norme in, nie-nakoming wat lei tot 'n verlies aan reputasie en byna altyd tot strawwe. Die tweede sluit die bevele van die organisasie se bestuur en funksies in, waarvan die uitvoering geassosieer word met die verwagtinge van sakevennote.

Gegewe die kenmerke wat beskryf word, moet die nakomingstelsel in die bank deur die sekuriteitsdiens bestuur word. Maar in werklikheid is hierdie stelsel feitlik altyd multi-vlak, so die meeste van sy funksies is versprei onder strukturele afdelings.

Inleidingskenmerke

Nakomingsbeheer in Russiese banke word gereguleer deur Regulasies van die Bank van Rusland No. 242-P, No. 06-29/PZ-N en 'n aantal ander dokumente.

Hulle dui aan dat elke werknemer van die kredietinstelling betrokke moet wees by die uitvoering van die funksies van hierdie stelsel binne hul posbeskrywings enbevoegdhede. 'n Toegewyde werknemer is verantwoordelik vir die implementering van die stelsel.

Om 'n stelsel te bou het die volgende doelwitte:

• Anti-Bedrog en Korrupsie.
• Identifisering van risiko's wat verband hou met nie-nakoming van eksterne (interne) standaarde (dit is voldoeningsrisiko's).
• Voldoening aan internasionale standaarde en Russiese wetgewing.
• Reageer op klanteklagtes.
• Voldoening aan inligtingsekuriteitsbeginsels.

Om die beskryfde funksies in bankorganisasies te implementeer, moet persoonlike inligtingstelsels en platforms gebruik word om dit moontlik te maak om die proses van monitering en daaropvolgende ontleding te sistematiseer.

Die taak om nakomingsbeheer in banke te outomatiseer (wat hierbo beskryf word) is tans 'n prioriteit vir die meeste banke. Boonop vereis hierdie stelsel 'n duidelike organisasie van die maatskappy se aktiwiteite - potensiële probleme moet in reële tyd en so gou as moontlik geïdentifiseer en opgelos word.

Beginsels van die bankstelsel van voldoeningsbeheer

Die persoon wat verantwoordelik is vir die implementering van die stelsel in die bank (bestuurder), lok werknemers en organiseer werk om te voldoen aan eksterne reëls en vereistes, intern en om nakomingsrisiko te identifiseer (dit is 'n prioriteitstaak in voldoeningsbeheer).

Die basiese beginsels van die stelsel is soos volg:

• Die voldoeningsbeleid wat deur die bank geïmplementeer word, moet deur die direksie goedgekeur word, wat op sy beurt met sekere tussenposesevalueer die doeltreffendheid daarvan.
• Die organisasie moet die vereiste hoeveelheid hulpbronne aan die stelsel toewys.
• Die bestuurder verantwoordelik vir die werking van die stelsel is verplig om opleiding te reël vir die personeel wat by voldoening betrokke is (wat voldoening is, is hierbo beskryf).
• Die persoon wat verantwoordelik is vir die implementering en bedryf van die stelsel moet 'n hoë status in die maatskappy hê (byvoorbeeld, direk aan die hoof rapporteer of 'n lid van die uitvoerende liggame wees).
• Sommige van die take van voldoeningsbeheer kan deur uitkontraktering uitgevoer word (in hierdie geval word die beheer deur die verantwoordelike bestuurder of hoof van die bankorganisasie uitgevoer).

Implementering van stelselfunksies ontmoet soms weerstand binne die bank. Meestal gebeur dit byvoorbeeld as gevolg van 'n besluit om een of meer onbetroubare vennote of kliënte af te sny, wat met die eerste oogopslag die finansiële belange van die bankorganisasie weerspreek.

Maar terselfdertyd is die werk van voldoening (vertaal uit Engels, soos hierbo genoem - nakoming, nakoming, toestemming) daarop gemik om die bank se reputasie te beskerm, en dus op sy finansiële sukses. Daarbenewens vergemaklik die bekendstelling van hierdie stelsel interaksie met vennote uit die buiteland, aangesien die hoofpunt onder hul vereistes die bestaan van 'n voldoeningsbeleid is, 'n erkende norm in byna alle lande.

Voldoeningstelselbeleid

Byna elke bankorganisasie ontwikkel dit. Dit bestaan uit die volgende. Dit is die beleid:

• Korporatiewe Gedrag (dit wil sê, 'n algemene dokument wat ontwerp is om die gedragstandaarde en werksverantwoordelikhede van werknemers te reguleer).
• Bekamping van korrupsie en terrorismefinansiering ('n dokument wat ontwerp is om die penetrasie van fondse wat op oneerlike wyse bekom of verdien word en die finansiering van terrorisme te voorkom).
• Gemik daarop om botsende belange op te los (dokumente wat gedragstandaarde stel in geval van botsing van belange.
• Interaksies met reguleerders en toesighoudende owerhede (minimaliseer moontlike komplikasies en verseker doeltreffende en volledige interaksie).
• Beheer transaksies en aankope van sekuriteite.
• Ontvang klante-klagtes en tree op.
• Data-vertroulikheid en nie-openbaarmaking (sodat dit nie die organisasie benadeel nie).
• Klantidentifikasie.

Die lys is redelik algemeen. Elke organisasie het die reg om enige van die geleenthede wat beskryf word by te voeg of te verwyder.

Nakoming by Sberbank

In een van die grootste bankorganisasies in die land is elke werknemer betrokke by die implementering van voldoeningsfunksies binne hul posbeskrywing.

Die implementering van die funksies van hierdie stelsel vereis die outomatisering van alle bankprosesse. Sberbank werk aktief saam met CIO-kantore hiervoor. 'n Voorbeeld is 'n IT-platform gebaseer op Oracle. Dit maak dit moontlik om die prosesse van die monitering van die finansiële toestand te sistematiseer enoptimaliseer die struktuur van die bankorganisasie.

'n Paar jaar gelede het 'n wet in werking getree, waarvolgens alle bankorganisasies in die wêreld verplig word om alle data op die rekeninge van sy belastingbetalers aan die belastingdiens van Amerika oor te dra. Sberbank het so 'n produk bekendgestel en sal dit verder by die Russiese mark aanpas.