Beleggingsportefeulje: wat dit is, hoe dit gebeur en hoe om dit te maak

2025 Outeur: Howard Calhoun | [email protected]. Laas verander: 2025-01-24 13:10

Om al jou geld in net een instrument van kapitaalvermenigvuldiging te belê, is nog altyd as 'n baie riskante besigheid beskou. Dit is baie meer stabiel en doeltreffend om fondse in verskillende rigtings te versprei sodat moontlike verliese in een gebied vergoed word deur 'n verhoogde vlak van inkomste in 'n ander. Die praktiese implementering van hierdie idee is 'n beleggingsportefeulje. Trouens, dit verteenwoordig die geheel van finansiële en werklike beleggings. As ons oor die aandelemark praat, dan beteken hierdie term in die eng sin van die woord absoluut alle sekuriteite, ongeag die tipe, duur en likiditeit, wat deur 'n regsentiteit of 'n individu besit word, wat as 'n integrale objek van bestuur optree.

Wat is 'n beleggingsportefeulje

Elke belegger het sy eie prioriteit tussen risiko's, winsgewendheid en likiditeit van beleggings. Afhangende van die verhouding van hierdie faktore, is dit moontlik om 'n portefeulje van groei uit te sonder,inkomste en gemeng, wat beide hierdie gebiede redelik kombineer. Elkeen van hulle het sy eie doelwitte en kenmerke. Die beleggingsportefeulje van groei is dus daarop gemik om inkomste op lang termyn te maksimeer. In hierdie geval, die belegger weier uit hoogs winsgewende gebiede wat inkomste genereer in 'n kort tydperk van die tyd. Die basis van so 'n portefeulje bestaan as 'n reël uit sekuriteite wat stabiele groei toon, en sy doel is om kapitaal te verhoog deur die markwaarde van sulke bates te verhoog. In hierdie geval speel dividende 'n sekondêre rol.’n Inkomstebeleggingsportefeulje, inteendeel, het ten doel om wins uit elke transaksie te maksimeer en is ontwerp vir maksimum winsgewendheid op kort termyn. In hierdie geval is die langtermynvooruitsig van sekuriteite nie van deurslaggewende belang nie, en die deurslaggewende maatstaf vir die keuse van sekuriteite is hoë huidige inkomste, insluitend deur dividend- en rentebetalings. Die risiko van die beleggingsportefeulje is in hierdie geval baie hoër as die vorige opsie. Hierdie twee tipes is uiterstes, slegs toepaslik in spesiale gevalle en onder sekere omstandighede. Dit is natuurlik die beste om 'n gebalanseerde portefeulje te vorm, of soos dit ook genoem word, 'n beleggingsportefeulje van groei en inkomste. Die doelwit is die optimale kombinasie van winsgewendheid en risiko's.

Keuse van beleggingsinstrumente

Ongeag die tipe portefeulje, ons beveel aan om oral diversifikasie te gebruik. 'n Groot aantal faktore beïnvloed verskillende vraestelle, en dit is onmoontlik om tred te hou met almal. Daarom impliseer die konsep van 'n beleggingsportefeulje 'n redeliketoewysing van fondse tussen verskillende tipes finansiële instrumente. Nadat u 'n bateklas gekies het, is dit sinvol om fondse toe te wys tussen die verskillende tipes sekuriteite wat aan hierdie klas behoort. As die regering byvoorbeeld besluit om op die energiebedryf te fokus, in plaas daarvan om die aandele van 'n duidelike leier met al die kapitaal te koop, is dit beter om aandele te koop in verskeie maatskappye wat in hierdie gebied bedrywig is. Nog 'n diversifikasie-opsie is om sekuriteite met verskillende dividenduitbetalingsperiodes te kies. Dit sal jou toelaat om te herbelê in bates waarvan die waarde aansienlik gestyg het.

Periodiese hersiening

Minstens een keer per jaar moet jy 'n omvattende ontleding doen en die huidige verspreiding van bates evalueer en, indien nodig, die verhouding van bates aanpas. Aanvanklik is dit belangrik om te leer hoe om doelwitte betyds op lang termyn te bereik, en namate jy ondervinding opdoen, kan jy die portefeulje meer gereeld aanpas wanneer jy selfversekerd voel in jou voorspellings.

Herbelegging

Om gereeld 'n deel van die winste in bates te belê, kan kapitaal aansienlik verhoog. Terselfdertyd, in plaas van 'n groot bydrae aan die einde van die jaarlikse tydperk, is dit beter om 1/12 van hierdie bedrag maandeliks te belê. Alhoewel dit heeltemal aanvaarbaar is om groot beleggings te maak as dit op die oomblik beskikbaar is, en die huidige situasie vinnige optrede vereis.