Hoe om 'n bankrekening vir 'n regsentiteit te sluit: redes, voorwaardes vir die beëindiging van die kontrak, volgorde van aksies, voorbeeldaansoek, belastingkennisgewing en kundige

2024 Outeur: Howard Calhoun | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 10:16

In die artikel sal ons oorweeg hoe om 'n bankrekening vir 'n regsentiteit te sluit.

Enige sakeman wat sy eie besigheid oopmaak, hoop dat hy suksesvol sal werk en wins sal maak. Om vereffeningsoperasies uit te voer, doen regspersone aansoek by die bank om 'n rekening oop te maak. Maar soms ontstaan situasies wanneer 'n onderneming om sekere redes 'n ooreenkoms met 'n bank moet beëindig om 'n rekening te bedien. As die hoof van die organisasie nie vertroud is met die nuanses van die sluiting van 'n lopende rekening nie, kan hierdie prosedure sekere probleme veroorsaak.

Hoe om 'n bankrekening vir 'n regsentiteit te sluit, word hieronder beskryf.

Redes vir die beëindiging van bankrekeningooreenkomste

Inisieer die sluiting van 'n lopende rekening kan nie net 'n kliënt wees nie, maar ook 'n diens bank. Om die ooreenkoms te beëindig, hoef die kliënt nie die bank vooraf te waarsku nie, jy kan die rekening enige tyd sluit. Daarbenewens is dit ook nie nodig om die redes vir die sluiting van die rekening en die beëindiging van samewerking aan die bank te verduidelik nie.

Van die hoofredes vir die sluiting van 'n bankrekening vir 'n regsentiteit is die volgende:

1. Die begeerte van verskeie sakevennote om in een bankinstelling bedien te word. Betalings binne een bank is baie vinniger, hul koste is laer as eksterne. As 'n organisasie min vennote het, bied diens in een bankinstelling soms aansienlike besparings, 'n voordeel wat verband hou met die spoed van werk.
2. Onbevredigende betroubaarheid van die bank. Dikwels kan u vooraf die herroeping van 'n lisensie van 'n bankorganisasie voorspel. Baie individuele entrepreneurs en regsentiteite in sulke situasies verkies om die dienste van 'n moeilike bank te weier.
3. Ongerieflik vir die organisasie van die territoriale ligging van die bankkantoor. Ten spyte van die feit dat daar onlangs 'n aktiewe ontwikkeling van afgeleë bankdienste was, kan sekere kwessies slegs opgelos word deur die banktak persoonlik te besoek.
4. Bankrotskap van 'n regsentiteit, die likwidasie daarvan. Die behoefte om 'n rekening te sluit kan as deel van die likwidasieprosedure ontstaan. As 'n maatskappy uit die bedryf gaan, probeer sy eienaars om die rekeningdiensooreenkoms so gou moontlik te beëindig om nie ekstra geld vir die diens te betaal nie.
5. Onvermoë om sekere dienste te ontvang, onbevredigende kwaliteitdiens. Dikwels begin klein organisasies en individuele entrepreneurs in ander banke bedien word as hulle nie 'n lening in die huidige een kan kry nie.
6. Hoë koste van dienste. Dikwels verander banke tariewe, as gevolg daarvan word dit nutteloos vir 'n regspersoon of individuele entrepreneur. In sulke gevalle moet organisasies 'n bank soek waar soortgelyke dienste minder sal kos.

Geïnisieer deur die bank

Die sluiting van 'n rekening kan ook plaasvind op die inisiatief van 'n bankorganisasie. Banke het die reg om die rekeningdiensooreenkoms eensydig te beëindig. Hulle moet egter redes daarvoor hê, wat deur die wet gereguleer word. Die bank kan nie die kontrak met die organisasie uit eie vrye wil beëindig nie.

Banke sluit wettige rekeninge. persone in die volgende gevalle:

1. Nul rekeningsaldo, geen transaksies daarop nie. Indien die kliënt vir meer as twee jaar nie operasies op die rekening uitgevoer het nie, sal die bankorganisasie vir hom 'n kennisgewing stuur dat 'n operasie om die rekening te sluit uitgevoer sal word.
2. Oortreding van Federale Wet-115. Daar word van bankorganisasies vereis om die transaksies wat deur elke kliënt uitgevoer word, te monitor. As daar 'n vermoede is dat die kliënt geld was, of terroriste-aktiwiteite word uit sy rekening gefinansier, sal die bank dokumente aanvra wat die legitimiteit van die bedrywighede bevestig. Indien die gevraagde inligting nie binne die voorgeskrewe tydperk aan die bank verskaf word nie, kan die bankorganisasie die ooreenkoms eensydig beëindig. Die bank kan ook sluitrekening as jy twyfel oor die egtheid of wettigheid van die dokumente wat verskaf is.

Nog 'n rede vir die sluiting van 'n rekening op inisiatief van die bank kan 'n hofbeslissing wees. Sulke situasies kom egter selde voor.

Is 'n bankorganisasie in staat om die beëindiging van die kontrak en die sluiting van die rekening te voorkom

Hoe om 'n bankrekening vir 'n regspersoon te sluit? Dit is vir baie van belang. Ingevolge die wet het banke nie die reg om dit aan die kliënt te weier nie. Daar is egter situasies wanneer banke die reg het om die prosedure vir die sluiting van 'n rekening te vertraag - indien bedrywighede daarop opgeskort word, of fondse daarop in hegtenis geneem word. In die geval dat daar geen fondse op die in hegtenis geneem rekening is nie, sluit banke dit op die standaard manier. As daar fondse daarop is, sal hy die bank eers kan sluit nadat die skuld afgeskryf is of die besluit om in hegtenis te neem gekanselleer is.

So, hoe om 'n bankrekening in 'n wettige bank te sluit. gesig?

Vereiste dokumente

Om 'n rekening te sluit, moet jy die bank kontak met die toepaslike aansoek. In die geval van 'n individuele entrepreneur, sal jy ook 'n paspoort moet verskaf. Die verteenwoordiger van die organisasie moet 'n volmag voorberei wat die gesag van die persoon bevestig. In sommige gevalle word bankorganisasies gevra om die Handves in die huidige weergawe te verskaf. In die geval waar die bank 'n tjekboek uitgereik het waarin ongebruikte tjeks oorgebly het, sal dit teruggestuur moet word.

Verklaring vandie behoefte om die regsrekening te sluit. gesigte in die bank

Aansoek om sluiting in elke bank het sy eie kenmerke. As 'n reël gee verteenwoordigers van 'n kredietinstelling aan die kliënt 'n leë aansoekvorm en 'n voorbeeld van die voltooiing daarvan, of dikteer watter inligting waar ingevoer moet word.

Aansoek om 'n lopende rekening te sluit moet die volgende data bevat:

1. Volle naam van die regsentiteit (in die geval van 'n individuele entrepreneur - volle naam).
2. Besonderhede van rekeninge wat gesluit moet word.
3. Opdrag om die oorblywende fondse in die rekening na 'n ander rekening oor te dra. In hierdie geval is dit belangrik om die besonderhede van die nuwe rekening aan te dui. Daarbenewens is daar altyd die moontlikheid om die oorblywende fondse in kontant te ontvang.
4. Inligting oor die tjekboeke wat teruggestuur sal word (indien hulle uitgereik is).

Hoe presies om 'n wettige rekening te sluit. aan 'n persoon in Alfa-Bank, byvoorbeeld?

Opeenvolging van handelinge wanneer 'n bankrekening gesluit word

Om 'n rekening te sluit, moet jy 'n aansoek, alle nodige dokumente, korporatiewe kaarte, tjekboeke voorberei en aan die bank stuur.

Kenners beveel aan om die bedrag van die rekeningsaldo vooraf uit te vind om 'n bestelling vir kontantonttrekking of oorplasing na 'n nuwe rekening op te stel. Die kredietinstelling sal die rekening nie later as die volgende dag moet sluit nie.

Die bank het dan 7 dae om die balans oor te dra of uit te reik.

In die geval van bankrotskap word die rekening op 'n soortgelyke wyse gesluit. Die verklaring oorsluiting en 'n bevel vir die uitreiking of oordrag van die balans moet deur die bankrotskaptrustee voltooi word.

Hoe om 'n bankrekening in 'n jur. persoon by gevolmagtigde?

Sluiting van 'n rekening deur gevolmagtigde

'n Algemene situasie is om 'n rekening deur gevolmagtigde te sluit, veral as die rekening deur 'n regsentiteit gesluit word. 'n Individuele entrepreneur kan slegs 'n rekening sluit as daar 'n volmag is wat deur 'n notaris gesertifiseer is. Vir 'n regsentiteit word verifikasie deur 'n notaris nie vereis nie.

Die volmag moet inligting bevat oor die magtiging van die verteenwoordiger, wat hom toelaat om die rekening te sluit. In sommige banke is die vereistes vir volmagte anders, daarom raai kenners jou aan om vooraf uit te vind wat presies in die volmag aangedui moet word.

Moet die belastingkantoor in kennis stel van rekeningsluiting

Voorheen, wanneer 'n rekening gesluit is, was die belastingbetaler verplig om die FSS, PFR, IFTS hieroor in kennis te stel. Vir hierdie doel was dit nodig om 'n aansoek by die staatsowerhede in te dien binne 5 dae vanaf die datum van die sluiting van die rekening. As 'n regsentiteit hierdie reël oortree het, is dit beboet.

Daar is tans geen sodanige vereiste in die wetgewing nie. Bankorganisasies stuur alle nodige kennisgewings op hul eie.

Watter belasting moet betaal word om 'n regsentiteit se rekening by Alfa-Bank te sluit?

Prosedure vir betaling van belasting ná rekeningsluiting

In ooreenstemming met die wet het individuele entrepreneurs die reg om belasting en versekeringspremies uit hul eie rekeninge (of in kontant) in die bank te beta altakke deur 'n spesifieke kwitansie in te vul. Regspersone het lank nie so’n reg gehad nie – hulle kon net uit’n lopende rekening betaal. Aan die einde van 2016 is die wetgewing egter verander - tans kan die hoof van die organisasie, of sy verteenwoordiger, belasting betaal deur die kastoonbank van absoluut enige bank, hetsy Alfa-Bank, VTB 24, Tinkoff Bank, Sberbank van Rusland of enige ander bankinstelling.

Ons het gekyk hoe om 'n bankrekening vir 'n regsentiteit te sluit.