Opruiming is Die konsep, tipes en funksies van skoonmaak

2024 Outeur: Howard Calhoun | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 10:16

In finansiële en bankaktiwiteite is daar baie terme waarvan die essensie moeilik is om by die naam te verstaan. Een van hulle is besig om skoon te maak. In eenvoudige woorde, die uitruilprosedure. Maatskappye, banke, lande kan goedere, dienste, sekuriteite ruil. 'n Verrekeningsmaatskappy is 'n tussenganger wat verkopers en kopers bymekaar bring.

Die kern van die term

Clearing is 'n stelsel van monetêre skikkings gebaseer op die verrekening deur die partye van eise en verpligtinge. Deelnemers aan die transaksie kan regspersone en individue wees. Interbankverrekening werk binne lande. Bieërs skryf tjeks uit, banke gebruik hierdie dokumente om fondse te debiteer en te krediteer. Die behoefte aan verrekening het gelei tot die skepping van skoonmaak-/skoonmaakhuise. Alle tjeks kom by die kamers aan, waar hulle deur banke gesorteer word, die verrekening van eise word verskeie kere per dag deur die markreguleerder uitgevoer. Skoonmaak dra by tot die versnelling en vereenvoudiging van die sirkulasieproses, die verlaging daarvan in prys.

Byvoorbeeld, een organisasie dra neute na 'n ander oor vir $200 per ton. Op sy beurt gee die tweede organisasie motors vir $ 2,000. Om die balans te handhaaf, moet die eerste maatskappy 200 ton neute verkoop en 20 motors ontvang. Met so 'n omruiling sal daar geen kontantbetalings nodig wees nie. Dit is die kern van die konsep van "opruiming".

Nakoming van die bepalings van die transaksie word gemonitor deur gemagtigde maatskappye, wie se pligte die volgende insluit:

• Opstel van kontrakte.
• Balanseer die koste.
• Bepaling van die aantal goedere.
• Verseker die sekuriteit van transaksies.

Om die verskil in koste tussen vennote gelyk te maak, word kontantbetalings gemaak. Skoonmaakmaatskappye moet 'n lisensie kry om sulke werk uit te voer. Die aktiwiteite van sulke organisasies word gereguleer deur die Federale Wet “On Clearing and Clearing Activities”.

'n bietjie geskiedenis

Aanvanklik is clearing op die aandelebeurs gebruik. Die proses het bestaan uit die maak van skikkings vir sekuriteite en die oordrag van eienaarskap sonder om dokumente tussen eienaars te verskuif. Vandag is skoonmaak die proses om die bedrag op 'n handelaar se rekening te verander op grond van die resultaat van handel, dit wil sê die proses om die finansiële resultaat van 'n transaksie te bepaal. Clearing verhoog verkoopsvolumes en verminder risiko's. Maatskappye wat hierdie dienste verskaf, is handelaars tussen handelaars en hul kliënte. Die balans tussen kontanteise en kliënteverpligtinge word verrekening genoem. Positiewe verrekening dui aan dat daar geen skuld aan ander deelnemers is nie.

tipes skoonmaak

Deur betaalmetode:

• eenvoudig (oordrag na veiling);
• multilaterale (operasies word uitgevoer op 'n groep transaksies);
• gesentraliseerd (afwykings word deur 'n spesiale organisasie hanteer).

In volgorde van kreditering van fondse:

• met volle kollateraal - die operasie word uitgevoer op grond van die beskikbare fondse in die rekening;
• met gedeeltelike kollaterale - die volume transaksies word bereken op grond van 'n sekere limiet;
• sonder kollateraal - die transaksie word uitgevoer sonder die aanvulling van die kredietbrief.

Volgens frekwensie:

• soos benodig;
• permanent.

Deur die aantal betrokke partye:

• interbankverrekening (skikkings kan beide tussen takke van dieselfde bank en tussen verskillende instellings gemaak word);
• valuta - dit is internasionale skikkings onder kontrakte;
• kommoditeit - wedersydse skikking tussen die aandelebeurs en die effektemark.

Tydens die krisis is skoonmaakmiddels gebruik as 'n bykomstige manier van skikking tussen maatskappye. Dit het dit moontlik gemaak om die bedrag geld wat deur die staat uitgereik is te verminder en die betalingsbalans te herstel.

Vee funksies uit:

1. Versameling van data oor alle voltooide veilings.
2. Hersiening van gesluite kontrakte.
3. Verspreiding van verantwoordelikhede.
4. Oordrag van aandele.
5. Implementering van skikkings gebaseer op die resultate van verhandeling.
6. Voorsiening van waarborge.

Uitwisseling is…

By die Moskou-interbank-valutabeurs (MICEX) word die finansiële resultate berekenJSCB "Nasionale Clearing Centre". Hierdie organisasie is besig met die debitering en kreditering van fondse na die rekeninge van bieërs.

Daar is drie sessies op die MICEX: dag, intermediêr en aand. Die hooftransaksies word uitgevoer tydens die tussentydse sessie - van 17:00 tot 18:00, en fondsoorplasings - gedurende die dag (14:00-14:03) en aand (18:45-19:00).

Opruiming begin vanaf die oomblik dat die transaksie gemaak word. Die sentrum kontroleer die bepalings van die kontrak vir nakoming van die voorgelegde dokumente. Indien daar teenstrydighede is, word hierdie voorwaardes reggestel. Na voltooiing van die verifikasie word die transaksie geregistreer. Gebaseer op die volume van die verhandelingsoperasie, word die vergoeding van die skoonmaakorganisasie bepaal. Alle inligting oor handel gaan na die kamer, waar die sekuriteite geruil word vir valuta en gekrediteer word op die rekening van die wenner van die veiling. Dit wil sê, in eenvoudige terme, clearing is 'n aktiwiteit om ooreenkomste tussen verkopers en kopers van die sekuriteite op die beurs te vestig.

Binnelandse bedrywighede

Nie-kontant-bedrywighede vir debitering en kreditering van fondse word uitgevoer op versoek van regspersone deur enkele nedersettingsentrums. Hierdie proses word interbankverrekening genoem. Die hele stelsel is gebaseer op die feit dat banke dieselfde bedrywighede uitvoer, soortgelyke rekeningkundige rekords en 'n hoë vlak van rekenarisering het.

Die voordeel van skoonmaak is dat fondse nie na korrespondentrekeninge versprei word nie, maar in sentrums opgehoop word. Deur besluit van die Sentrale Bank van die Russiese Federasie, kan nie-bankinstellings nedersettings doen op grond van 'n lisensie wat deur die reguleerder uitgereik is. Die sentrum moet 2 krylisensies: vir bankbedrywighede en tegnies, bevestig gereedheid om by die elektroniese vereffeningstelsel aan te sluit.

Die sentrum kan 'n kamer wees wat deur 'n handelsbank, die Sentrale Bank, ander regsentiteite en individue gestig is. Die oogmerke van skoonmaak kan verskeie dokumente wees: betalings, rekeninge, oordragte, tjeks, sekuriteite, kredietbriewe, lenings, krediete, ens.

Deal-skikking

Die volgende vorme van skoonmaak word volgens omvang onderskei:

• plaaslik - onderlinge skikkings tussen instellings in dieselfde streek, takke;
• landwyd - verrekening van kliënte-eise binne dieselfde land.

Deelnemers aan die proses - banke - word bereken op hul verpligtinge in die hoeveelheid netto posisies wat deur die Kamer bereken word op grond van die resultate van verrekening. Dit is 'n proses wat die bedrag van die kliënt se geldeise met sy verpligtinge pas.

Netting is 'n deel van clearing, 'n proses waarin die kliënt se geldelike eise teen sy geldelike verpligtinge verreken word. Gebaseer op die resultate van verrekening, word 'n netto balans vir elke kliënt bepaal - 'n posisie.

Maak sentrums

Clearing is 'n professionele aktiwiteit vir die bepaling van verpligtinge ingevolge transaksies met die Sentrale Bank. Hierdie proses sluit insameling, rekonsiliasie, aanpassing van transaksiedata en papierwerk in. Hierdie aktiwiteit word uitgevoer deur 'n organisasie wat deur die Sentrale Bank van die Russiese Federasie gelisensieer is. So 'n sentrum funksioneer op grond van 'n ooreenkoms met die organiseerder van die veiling. Deelnemers aan die proses is sekuriteitemarkdeelnemers wat aangegaan hetdienssentrumkontrak. Volgens die resultate van handel word geldoordragte deur die nedersettingsorganisasie uitgevoer op grond van 'n lisensie van die Sentrale Bank. Transaksieverpligtinge word deur makelaars, handelaars en ander professionele markdeelnemers bepaal. Die sentrum bepaal self die transaksies waarvoor verrekening uitgevoer sal word.

Die skoonmaakorganisasie verskaf die volgende dienste:

• rekonsiliasie van die bepalings van transaksies tussen deelnemers;
• kompensasie van eise op alle voltooide transaksies – verrekening;
• vestiging van 'n prosedure vir die verrekening van eise en verpligtinge van 'n RCB-deelnemer;
• beskikking van reserwefondse van skoonmaaksentrums wat deur deelnemers geskep is om die nakoming van verpligtinge ingevolge transaksies te waarborg.

'n Belangrike plek in die aktiwiteite van sulke organisasies word gegee aan die risikobestuurstelsel vir uitstaande transaksies. Dit sluit in:

• deposito van sekuriteite en fondse op die rekeninge van stelseldeelnemers;
• herbereken netto laste deur onversekerde transaksies uit te sluit;
• waarborge, waarborge.

Vereffening van transaksies gebaseer op die resultate van gesentraliseerde verrekening word deur vereffeningsorganisasies uitgevoer.

Voordele en nadele

Implementering van skoonmaak deur sentrums maak dit moontlik:

• Verhoog die spoed van fondsrotasie.
• Verhoog die betroubaarheid van nedersettings.
• Verminder transaksiekoste.
• Vereenvoudig die transaksieproses.
• Verminder die bedrag van wedersydse skuld.

Terselfdertyd is daar 'n toename in risiko's vir deelnemers aan transaksies:

• Markskommelings.
• Brending van die bepalings van die kontrak.
• Verhoogde aanspreeklikhede as gevolg van ontwrigting van elektroniese stelsels.
• Bankrotskap.

Om hierdie risiko's te verminder, vorm skoonmaakdienste spesiale fondse.

waarborge

Fondse word gevorm ten koste van deelnemers aan transaksies. As 'n bate kan beide sekuriteite en fondse gebruik word. Bydraes word gebruik om verpligtinge te verseker in geval van onvoldoende fondse in die rekeninge van die partye tot die ooreenkoms. Die reëls vir die skep van fondse maak voorsiening vir die bedrag van bydraes, aanwysings en skema vir die gebruik van fondse. In een sentrum kan verskeie fondse vir verskillende doeleindes geskep word. Kliënte se geld word op die maatskappy se rekeninge geplaas. Alle partye by die ooreenkoms word in kennis gestel van enige oordrag van fondse.

NKC

Die National Clearing Centre voer die pligte van 'n skoonmaakmaatskappy in alle markte uit: voorraad, kommoditeit, edelmetale, afgeleide instrumente. Die sentrum tree op as 'n tussenganger en aanvaar die risiko's van transaksies. Potensiële deelnemers aan die stelsel moet aan 'n aantal vereistes voldoen:

1. Sluit 'n kontrak vir die verskaffing van dienste.
2. Maak 'n rekening in roebels of ander buitelandse valuta oop.
3. Betaal vir dienste teen die tariewe wat deur die kontrak vasgestel is.
4. Op versoek van die sentrum, dien dokumente in wat die bron van fondse bevestig.

Die Sentrum het, na goeddunke, die reg om 'n aantal operasies te beperk.

International clearing

Internasionale klaring word gebruik in skikkings tussen buitelandse handelsdeelnemers ingevolge interstaatlike ooreenkomste. Na verrekening van eise deur banke, word 'n balans gevorm. Die voorwaardes vir die stigting daarvan, metodes en terme van terugbetaling word vooraf in die ooreenkoms voorgeskryf. Die skuldlimiet hang af van die omset en is vasgestel op 5-10% van sy volume.

Krediet word gewoonlik verskaf deur lande met 'n aktiewe betalingsbalans in internasionale skikkings. In hierdie geval kan die skuld nie net in geld terugbetaal word nie, maar ook in goedere. Dan sal ons praat oor teenhandel. In terme van die volume transaksies, kan klaring 95% van die omset dek of op afsonderlike transaksies uitgevoer word.