Regsrisiko's: basiese konsepte, tipes, kategorieë, versekering

2024 Outeur: Howard Calhoun | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 10:16

Reglike risiko's - dit is die moontlikheid van die voorkoms van gebeure wat nie oorspronklik deur die partye tot die transaksie, 'n regspersoon, 'n entrepreneur voorsien is nie, wat die resultate van aktiwiteite beïnvloed. Hoe om sulke risiko's behoorlik te assesseer? Hoe om hulle te verminder? Ons sal hierdie en ander vrae oor hierdie onderwerp hieronder beantwoord.

Regsentiteitrisiko's

Eers, kom ons lys al die moontlike risiko's in regsaktiwiteite:

• Doelwit of bestuur: natuurlik, krimineel, tegnies.
• Subjektief of onhanteerbaar: kontraktueel, bemarking, finansieel, wetlik, polities.

Soos ons kan sien, is die onderwerp van ons gesprek slegs een kategorie onder die risiko's wat beide 'n regsentiteit en 'n individuele entrepreneur in die gesig staar.

Bronne van die konsep

Kom ons blaai na paragraaf 1 van artikel 2 van die Burgerlike Wetboek van die Russiese Federasie. Entrepreneurskap (beide eenmansaak en maatskappystigting) word hier gedefinieer as 'n aktiwiteit wat op eie risiko uitgevoer word, asook gemik op die verkryging van 'n gereelde inkomste deurwerke, verkoop van goedere, verskaffing van dienste, gebruik van verskeie eiendom, onroerende en roerende.

Gegrond op hierdie definisie is selfs om self sake te doen 'n riskante onderneming. Eerstens, as gevolg van die feit dat 'n sakeman slegs die mate van winsgewendheid van sy beroep kan aanvaar, die sukses om die besigheid voort te sit.

Terselfdertyd is die meeste van die regsrisiko's hier ten tyde van die sluiting van ooreenkomste, kontrakte, enige transaksies.

Wetgewende definisie

Wat van die Russiese wetgewing? Dit bevat geen presiese definisie van wetlike risiko's nie. Die enigste dokument waarop in hierdie aangeleentheid staatgemaak kan word, is die aanbevelingsbrief van die Sentrale Bank van die Russiese Federasie gedateer 2005-30-06 No. 92-T "Oor die organisasie van bestuur van regsrisiko en die risiko van verlies van besigheid reputasie in kredietinstellings en bankgroepe."

Dit skets die algemene beginsels van die werk van bankorganisasies om die impak van regsrisiko's op beide die winsgewendheid van transaksies en op die besigheidsreputasie van maatskappye te bepaal, te bestudeer. Ten spyte van die feit dat die kring van geadresseerdes van hierdie brief beperk is, is die meeste van die aanbevelings daarin universeel. Hulle kan na analogie toegepas word wanneer verskeie transaksies ook deur nie-finansiële instellings en ondernemings beklink word.

Definisie

Dus, paragraaf 1.1 van die voorheen genoemde aanbevelingsbrief No. 92-T noem die wetlike risiko's van die organisasie die waarskynlikheid van verliese of enige negatiewe impakoor die persepsie van die organisasie deur sy kliënte en kontrakteurs. Dit bepaal die waarskynlikheid van skade aan die beeld van hierdie maatskappy.

Terselfdertyd verdeel paragraaf 2.1 van hierdie brief die hele stel wettige (wettige) risiko's in twee kategorieë. Dit is intern en ekstern. Oorweeg hulle in meer besonderhede.

Binnegroep

Die volgende word as interne wetlike (wettige) risiko's van die maatskappy beskou:

• Inkonsekwentheid van die aktiwiteite van 'n onderneming of organisasie, samestellende dokumente, praktyke om transaksies aan te gaan met huidige vereistes en norme van wetgewing.
• Onvoldoende doeltreffende organisasie van die aktiwiteite van die maatskappy se regsafdelings, gebrek aan behoorlike koördinering met die bestuurspan, verwaarlosing van die behoefte aan regskundigheid van elke transaksie, wetlik growwe foute in die sluiting van verskeie soorte ooreenkomste en kontrakte.
• Oortreding deur die organisasie van die bepalings van die kontrak wat dit onderteken het. Dit kan beide gedwonge en opsetlik wees. Byvoorbeeld, die aanvaarding van verpligtinge wat buite verhouding tot die werklike vermoëns van die maatskappy is.
• Onvoldoende aandag geskenk aan tegnologiese verbeterings, die bekendstelling van 'n elektroniese dokumentsirkulasiestelsel, die gebruik van verskeie internetbronne vir besigheidskorrespondensie, onderhandelinge met teenpartye, deelname aan kompetisies en tenders.

buitegroep

Die eksterne risikokategorie van 'n regsentiteit sluit die volgende in:

• Omstandighede buite die beheer van die partye by die transaksie. Aan hullesluit wetgewende veranderings en aanpassings in, die instelling van nuwe of verhoging in bestaande belasting, die verskerping van vereistes vir die aktiwiteite wat deur die maatskappy uitgevoer word.
• Beide gedwonge en opsetlike wanbetaling deur teenpartye.

Minimeringsmaatreëls

Risiko's van 'n regsentiteit is 'n verskynsel waarvan die waarskynlikheid van voorkoms kan word, indien nie uitgeskakel nie, dan tot 'n sekere vlak geminimaliseer. Die belangrikste organisatoriese maatreëls in hierdie trant is die volgende:

• Identifisering van die hoof- en sekondêre risikofaktore wanneer transaksies beklink word, met inagneming van die hoofvektor van die maatskappy se aktiwiteit.
• Aanwysing van risikotoleransiekriteria wanneer 'n kontrak onderteken word. Bepaling van die voorwaardes waaronder dit nooit gesluit kan word nie, ten spyte van die aantreklikheid van die aanbod.
• Aanstelling van 'n verantwoordelike persoon (of verskeie persone met 'n onderskeid tussen die vektore waarvoor hulle verantwoordelik is), wie se verantwoordelikheid beide die beoordeling van regsrisiko's en die minimalisering van hul manifestasies sal insluit.
• Skep van 'n struktuur vir wedersydse inligting oor moontlike risiko's tussen die bestuur van die organisasie en sy regsafdeling, ander belangstellende departemente.
• Bepaling van die volgorde waarin regsrisiko's geskei word van risiko's van 'n ander aard - produksie, krediet, finansieel, ens.
• Skep van 'n moniteringstelsel, assessering van die vlak van risiko's met betrekking tot beide die organisasie self en sy kliënte, vennote.
• Skepping'n beheerstelsel wat die aktiwiteite van die regsafdeling en ander spesialiste monitor wat direk of indirek betrokke is by die sluiting van transaksies, die ondertekening van kontrakte, ens.
• Versekering van regsrisiko's. Aangesien hulle tot die mees negatiewe gevolge kan lei. Baie versiende organisasies poog om hulself teen die aanvang van so 'n versekerde gebeurtenis te verseker. Die moeilikheid hier is dat dit nodig is om alle situasies te voorsien waar wetlike risiko's die uitkoms van die aktiwiteit, die algemene stand van sake van die organisasie aansienlik beïnvloed.

maatreëls om risiko's buite die beheer van maatskappye te minimaliseer

Ons gaan voort om die wetlike kategorie risiko's van 'n regsentiteit te oorweeg. Wat eksterne risiko's betref wat nie van die maatskappy self afhang nie, stel die wetgewing die volgende maatreëls voor om dit te verminder:

• Gereelde monitering deur die regsadviseur van veranderinge in wetgewing.
• Aantekening in sy aktiwiteite van die tydperk tussen die aanvaarding van die staatsnormatiewe wet en die inwerkingtreding daarvan.
• Gereelde monitering van nuus, mediaberigte oor die werk van daardie staatsliggame wat op een of ander manier die maatskappy se aktiwiteite beïnvloed en reguleer.
• Wanneer daar 'n hoë vlak van waarskynlikheid is dat sekere regulatoriese aksies deur die regering geneem sal word, moet die maatskappy ooreenkom oor die moontlike gevolge hiervan voordat 'n transaksie met sy teenparty aangegaan word, of op een of ander manier so 'n moontlikheid formaliseer in die bepalings van die kontrak. Die kardinale maatreël is om te weier om 'n kontrak te sluit tot'n belangrike wetgewende bepaling sal nie in werking tree nie.
• As daar 'n hoë waarskynlikheid van 'n verhoging in verpligte betalings aan die staatskas is, moet die bedrag van hul verhoging eers by die transaksieprys ingesluit word.

Evaluering by die sluiting van kontrakte

Watter ander risiko's van 'n wettige adres kan geassosieer word met samewerking met teenpartye? Hul beoordeling word bemoeilik deur die feit dat die rekeningkundige inligting van die organisasie vir derde partye versteek is, dit wil sê, dit is dikwels onmoontlik om uit te vind oor die bedrag van wins, uitgawes, ekwiteit, rekeninge betaalbaar / ontvangbaar van 'n vennoot.

Wat wetgewing betref, beveel dit aan om regsrisiko's in hierdie geval soos volg te assesseer:

• Verwys na publiek beskikbare inligting uit registers, Unified State Register of Legal Entities, staatsdatabasisse oor vennootdeelname aan veilings en tenders, beleggingsprojekte.
• Bestudeer die inligting van die geregtelike owerhede oor die aard, aantal regs- en finansiële eise teen die teenparty, die aantal hangende sake waarin die vennoot verskyn het.
• Verwys na die hulpbronne van die aanklaer se kantoor, die FSSP, die arbeidsinspektoraat. Hier kan jy uitvind of die maatskappy skuld by die staatsbegroting, ander teenpartye, sy eie werknemers het, asook kennis maak met eise en klagtes oor die werk van 'n vennoot, inspeksies en ander beheermaatreëls teen hom doen.
• Bestudeer die inligting verskaf in die media, die argiewe van die vennoot se advertensieveldtogte. Hier kan jy uitvind oor die uitbreiding van aktiwiteite, veranderingeaangebied reeks.

maatreëls om interne risiko's te minimaliseer

Kom ons gee nou die praktiese raad van Russiese wetgewing oor die bekamping van binnelandse regsrisiko's. Basies is dit daarop gemik om die vaardighede van werknemers te verbeter, om werknemers aan te moedig om 'n meer verantwoordelike benadering tot hul eie pligte te volg. Dit is die volgende items:

• Definisie van duidelike vereistes vir die kwalifikasies van werknemers, persoonlike en besigheidseienskappe van werknemers.
• Tydige ontwikkeling en kommunikasie aan elkeen van die werkers van sy posbeskrywings, 'n lys van pligte en regte, maniere van interaksie met kollegas en bestuur.
• Streng vereiste van werknemers om streng te voldoen aan die reëls van werk met kommersiële, persoonlike geheime, professionele etiek.
• Gereelde verwysing van werknemers vir gevorderde opleiding.
• Opdrag van behoorlike finansiële aansporings vir pligsgetroue werk.

Tegniese maatreëls

Ten slotte, 'n aantal suiwer tegniese maatreëls wat sal help om die vlak van wetlike risiko's met betrekking tot enige maatskappy te verminder:

• Eenwording van tekste, vorme van kontrakte wat deur die organisasie gesluit is.
• Skep 'n produktiewe stelsel om alle voorheen opgestelde kontrakte en ooreenkomste op te teken en te berg.
• Analise van die kwaliteit van uitvoering van sekere bepalings, wat die behoefte bepaal om enige klousules van die kontrakte te spesifiseer.
• Skep 'n gerieflike interne ooreenkomsstelselbesigheidsdokumente, hul goedkeuring deur die bestuur.
• Optimalisering van die las op die regsafdeling.
• Om werknemers gereeld van toegang tot regulatoriese dokumente, bygewerkte regsliteratuur, inligting oor geregtelike praktyk te voorsien, wat nodig mag wees, is nuttig in die uitvoering van hul amptelike pligte.

Reglike (wettige) risiko's is net een van die kategorieë risiko's wat 'n individuele entrepreneur of 'n organisasie (regsentiteit) in die gesig staar. Hulle word verdeel in interne en eksterne, afhangende van die aktiwiteite van die maatskappy en onoorkomelike omstandighede. Die wetgewing van die Russiese Federasie bied effektiewe maatreëls om dit te neutraliseer en te minimaliseer, wat in die artikel aangebied is.