Risikobestuur in handel: berekeningsreëls, hoe om

2024 Outeur: Howard Calhoun | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 10:16

Die onderwerp van handel is relevant vir alle lesers wat in die aandelemark belangstel. Spesialiste is deeglik bewus van die behoefte aan professionele risikobestuur wanneer enige finansiële transaksies gedoen word. Nie alle beginners is egter bewus hiervan nie. As jy nie die reëls van risikobestuur in handel volg nie, sal jy jou handelsrekening of 'n deel daarvan vir 'n kort tydjie verloor. Kom ons probeer klaarkom sonder hoogs gespesialiseerde terme wat eenvoudig onbekend is vir baie, wat 'n definisie uitmaak.

Wat is dit?

Risikobestuur in handel is ietwat soos 'n lugsak in 'n motor. Die enigste verskil is dat dit bedoel is om kapitaal te red, nie lewe nie.

Daarom is dit so belangrik om die reëls van risikobestuur in handel te ken en in staat te wees om dit in die praktyk toe te pas. Dit is veral waar vir beginners wat nog nie al die kenmerke van die werking van die aandelemark begryp het nie.

Swaar om te begin?

Die eerste ding wat 'n toekomstige professionele handelaar moet leer, is om teen nul te handel. Eenvoudig gestel, hy moet ten minste nie geld verloor wanneer hy transaksies doen nie. Eers daarna is dit die moeite werd om te leer om te verdien. Byna niemand kry dit reg om hierdie stadium te omseil nie. Sommige handelaars begin reeds in die eerste maande van hul aktiwiteit inkomste ontvang. Deur dit te doen, slaan hulle egter die stadium oor waarop die besef kom dat hulle in 'n aggressiewe omgewing moet werk.

Daar is 'n risiko om vinnig 'n kenner te word. Niemand is egter immuun teen skielike en pynlike dalings in die aandelemark nie. Om dieselfde rede, moenie moed verloor nie, ontvang nie onmiddellik inkomste nie. As u die statistieke glo, kan byna die helfte van die transaksies wat uitgevoer word, 'n negatiewe resultaat bring. Daarom is dit so belangrik om risikobestuur in handel toe te pas.

Basiese reëls

Kom ons lys hulle kortliks en bespreek hulle dan in meer besonderhede:

• Moenie meer as die helfte van jou kapitaal belê nie.
• Behou jou risikoverdraagsaamheid.
• Hou 'n balans tussen diversifikasie en konsentrasie.
• Stel aftrekorders.
• Bepaal die opbrengskoers.
• Maak veelvuldige posisies oop.

Moenie meer as die helfte van jou kapitaal belê nie

As jy suksesvol wil wees in die finansiële mark, probeer om nie al jou fondse uitsluitlik in een projek te belê nie. Probeer om die meeste van die kapitaal vir ander transaksies te laat.

Boonop, sommigekenners in die aandelemark beveel aan om nie meer as dertig persent van die kapitaal te gebruik om aan die transaksie deel te neem nie. Hoe laer die getal, hoe beter.

Probeer om kapitaal tussen verskeie projekte te versprei, en verseker jouself dus teen die potensiële risiko van ondergang.

Bly riskant

Volgens kenners behoort hierdie syfer nie meer as vyf persent van jou kapitaal te wees nie. Deur hierdie beginsel te volg, sal jy verseker dat die verliesverhouding nie meer as 5 persent van die kapitaal sal wees nie. Hierdie syfer oorskry nie eens die inflasiekoers nie. Afhangende van die beleggingsgebied, kan die risikovlak tot een en 'n half persent verminder word. Dit is een van die basiese reëls van risikobestuur in handel, wat jou toelaat om die moontlike verlies aan kapitaal te voorkom.

Hou 'n balans tussen diversifikasie en konsentrasie

Die vermoë om fondse tussen verskeie projekte te versprei, word diversifikasie genoem. Deur hierdie risikobestuurstrategie in handel te gebruik, word die berekening gemaak om waarskynlike verliese te verminder. Konsentrasie is die konsentrasie van 'n indrukwekkende deel van die kapitaal in een mark of in een projek. Daarom is dit belangrik om 'n balans tussen diversifikasie en konsentrasie te vind. Kenners beveel aan om gemiddeld nie meer as tien beleggingsinstrumente te gebruik nie. Dit laat jou toe om fondse op so 'n manier te versprei dat as een groep val, die verliese vergoed word deur die groei van die ander.

Stel aftrekorders

Om groot verliese te vermy wanneerprysveranderings, stel die sogenaamde keerverlies vooraf in. Dit sal die prys insluit, waardeur die handelaar die posisie kan sluit. Voordat u 'n aftrekorder gebruik, is dit egter raadsaam om markontleding uit te voer. Ewe belangrik is egter die handelaar se gewilligheid om 'n sekere mate van risiko te neem.

Bepaal die opbrengskoers

Vir enige, selfs potensiële, transaksie op die aandelemark, beveel kenners aan om die verhouding van wins en verlies te bepaal. Hierdie voorspelling laat jou toe om die risiko's te balanseer. Indien die verlangde verhouding nie bereik kan word nie, word dit aanbeveel om die gebruik van hierdie beleggingsmetode heeltemal te laat vaar.

Dit is 'n belangrike risikobestuursinstrument in handel. Hoe om die opbrengskoers te maak, besluit elke deelnemer aan die aandelemark onafhanklik. Dit hang nie net af van die kenmerke van die aktiwiteit nie, maar ook van die aard van die deelnemer self. Sommige is meer gewillig om risiko's te neem en is nie bang om ambagte te doen waaroor hulle nie seker is nie.

Maak veelvuldige posisies oop

As verskeie posisies op die aandelemark beskikbaar is, met dien verstande dat 'n identiese instrument in elk van hulle gebruik word, moet die handelaar handels- en tendensposisies vooraf kies. Die eerste is bedoel vir korttermyn-handel. Die tweede is vir 'n lang tydperk ontwerp.

Hoe om kapitaal te beskerm?

Wanneer transaksies in die aandelemark gedoen word, moet 'n handelaar spesiale aandag skenk aan beskerming teen deelname aan transaksies wat nie inkomste genereer nie. Vir hierdie doel word selfs professionele spelers opgelei in geldbestuur.

Die hoofreël is om nie indrukwekkende bedrae te waag nie. In elke transaksie moet jy probeer om die minimum deel van jou kapitaal te gebruik. Hoe kleiner die transaksiebedrag, hoe laer is die risiko.

Hoe om jou eie strategie te skep?

Mense wat al lank in die aandelemark ontwikkel, weet dat daar geen universele oplossings is nie. Elke speler bou onafhanklik sy eie strategie, gelei deur die verworwe kennis en praktiese vaardighede.

Beginners is geneig om soveel inligting as moontlik uit beskikbare bronne te kry. Hulle lees nuus en professionele artikels, besoek forums en vra vrae aan kenners. Op grond van die inligting wat ontvang is, maak hulle hul eie gevolgtrekking oor die raadsaamheid om te koop of te verkoop.

Hierdie metode laat jou werklik toe om baie inligting in te samel, maar weens 'n gebrek aan praktiese ondervinding kan dit tot onsuksesvolle aksies lei.

Benewens teoretiese kennis, moet jy werklike strategieë hê. In die praktyk wag handelaars selde langer as 'n maand om te sien wat gebeur. Geld moet voortdurend roteer en wins maak. Die strategie genaamd "koop en hou" is slegs relevant in baie winsgewende markte. Jy moet egter die oomblik vir die winsgewendste verkoop van sekuriteite akkuraat kan bepaal.

Basiese strategieë

Beleggers ken van die gewildste maniere om transaksies uit te voer:

• Skalping. Dit behels die maak van 'n groot aantal klein transaksies wat die handelaar 'n lae, maar byna gewaarborgde wins bring. Die grootste nadeel is dat ontydige onderbreking van transaksies die wins van die belegger verminder. Nog 'n nadeel is dat 'n massiewe negatiewe handel die positiewe gevolge van almal anders kan vernietig.
• Intradag-handel. Die transaksie in hierdie geval word binne een dag afgehandel. Die grootste nadeel is dat jy daagliks positiewe ambagte moet maak. Dit skep sielkundige druk wat lei tot swak besluitneming.
• Possionele handel word as een van die gewildstes beskou. Hierdie opsie word deur 'n aansienlike aantal spelers gekies.

Soos jy verstaan, is dit veral belangrik om die reëls van risikobestuur in handel vir beginners te volg. Dit is te wyte aan die feit dat dit beginners is wat geneig is om die grootste aantal foute te begaan. Daarom moet hulle aan die begin van hul professionele loopbaan nie op wins maak nie, maar op die vermoë om kapitaal te bewaar en verliese te vermy. Vir hierdie doel moet 'n mens boeke oor risikobestuur in handel en ander beskikbare bronne bestudeer.