Finansiële konsultant - wie is dit? Beskrywing van die posisie, vereistes en verantwoordelikhede, waar om te studeer

2024 Outeur: Howard Calhoun | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 10:16

Elke persoon, soos enige maatskappy, het gereeld 'n begeerte om bestaande kapitaal te vergroot. Daar is baie verskillende maniere om jou huidige finansiële situasie te verbeter.

Dit sluit bankdeposito's, beleggings, die insameling van bykomende fondse en nog baie meer in. Die keuse is groot, maar helaas, daar is geen waarborge oral nie. Min gewone mense kan spog met diepgaande kennis op die gebied van finansies en beleggings. Selfs onder entrepreneurs is daar min van hulle, want nie almal het 'n gespesialiseerde besigheidsopleiding nie. Daarom is dit nie verbasend dat baie van hulle na so 'n spesialis as 'n finansiële konsultant wend vir hulp nie. Sy dienste is nodig in situasies waar jy’n belangrike besluit moet neem voordat jy’n kontrak sluit,’n lening bekom, nuwe fondse insamel, belê en meer. 'n Finansiële adviseur is 'n professionele persoon watanaliseer die situasie, evalueer alle risiko's en maak aanbevelings. Hy neem nie die finale besluit nie. Maar dit is na sy aanbevelings dat die kliënt luister voordat hy 'n besluit neem.

Wie is 'n finansiële adviseur?

Dit is 'n taamlik verantwoordelike beroep wat nie net opvoeding vereis nie, maar ook relevante vaardighede. Dit is nie genoeg om’n “kors” byderhand te hê nie. 'n Finansiële adviseur is 'n beleggingspesialis, 'n strategiese beplanner wat gewone mense en organisasies help om hul kapitaal te spaar en te vergroot. Ideaal gesproke moet so 'n spesialis al die finansiële probleme van die kliënt kan oplos. As daar probleme is, moet hy uitweg daaruit vind. As daar gratis fondse is, bestudeer die spesialis die mark en kies die aantreklikste en winsgewendste beleggingsvoorwerpe. Die konsultant kan ook maniere vind om die ekwiteit van die organisasie te verhoog deur beleggers, nuwe sakevennote te lok.

As ons praat oor die Verenigde State en Wes-Europa, waar die vraag na sulke spesialiste baie hoog is, is die dienste van 'n finansiële konsultant nodig vir die beplanning van korttermyn- en langtermyn finansiële doelwitte. Dit sluit doelwitte in soos die koop van 'n huis, die betaling van onderwys, aftrede. Om 'n besluit oor finansies te neem, is dit nodig om 'n hele reeks take op te los, jou vermoëns te assesseer, aanbiedinge op die mark te ontleed en moontlike risiko's in ag te neem. Slegs 'n spesialis wat in hierdie veld werk, kan dit kwalitatief doen. En die finansiële adviseur is die een'n persoon wat jou sal help om die regte keuse te maak.

Geskiedenis van die beroep

In die Weste het hierdie beroep lank gelede verskyn. Hul dienste word nie net deur maatskappye gebruik nie, maar ook deur die algemene bevolking. Dit is normaal dat hulle byvoorbeeld 'n huisdokter, 'n tandarts en 'n finansiële adviseur het. In ons land het die beroep na perestroika in die 90's van die vorige eeu verskyn. Maar tot nou toe is hul dienste meer in aanvraag in die sakesektor.’n Baie klein persentasie gewone mense wend hulle tot sulke spesialiste. Die res verkies om hul eie besluite oor persoonlike finansies te neem.

Waar 'n finansiële adviseur werk

Daar is nie baie opsies nie. Dit kan wees:

• finansiële konsultant by die bank;
• gratis spesialis;
• konsultasieagentskap-werknemer;
• 'n voltydse spesialis van 'n groot maatskappy.

Op die Russiese mark werk sulke spesialiste meestal in groot konsultasiemaatskappye.

Daar is ook 'n redelike groot aantal private spesialiste. Slegs groot firmas kan voltydse konsultante bekostig. Die meeste sakeverteenwoordigers verkies om na konsultasiefirmas te wend as hulle sulke dienste benodig, aangesien dit meer winsgewend is as om 'n voltydse spesialis te hê.

Wie het dalk sy dienste nodig?

Kliënte kan baie anders wees. Dit is:

• gewone mense;
• individuele entrepreneurs;
• verteenwoordigers van klein, medium, groot besighede.

Gewoonlik'n persoon kan byvoorbeeld na so 'n spesialis wend as hy geld in aandele, vaste eiendom of iets anders wil belê, om nie te misreken nie, risiko's te minimaliseer en beslis wins te maak. Entrepreneurs het ook min of meer dieselfde doelwitte. 'n Finansiële konsultant verduidelik aan sy kliënt die verskille tussen voorkeuraandele en gewone aandele, help om 'n deposito te kies. Boonop kan sy dienste vereis word wanneer 'n banklening gekies word om dit op die mees gunstige voorwaardes te kry.

Wat sakeverteenwoordigers betref, hulle stel 'n verskeidenheid take op. Alles hang af van die situasie. Om as 'n finansiële konsultant te werk, beteken ook om die kliënt se probleme op te los, om maniere te vind uit die huidige riskante situasie. Daarom, selfs al lyk dit of die einde vir die maatskappy gekom het en dit nie uit skuld kom nie, boetes, gee 'n behoorlik opgestelde strategie kanse vir 'n gelukkige einde. As die maatskappy geen probleme het nie, kan dit die dienste van so 'n spesialis benodig om te groei en te ontwikkel, nuwe kliënte, sakevennote te lok en netto wins te verhoog. Baie hang natuurlik ook af van die omvang van die maatskappy.

As 'n konsultant spesifiek in die aandelemark spesialiseer, ongeag of hy met individue of regsentiteite werk, moet hy kwotasies monitor, voorspellings maak en inkomende nuus ontleed. Die spesialis gee 'n sein aan die kliënt om aandele, effekte, geldeenhede te koop of te verkoop, as die oomblik reg is.

Finansiële konsultant by die bank

In RussiesIn banke tree’n finansiële adviseur, wie se pligte effens van die standaards kan verskil, dikwels as verkoopsbestuurder op. Daar is natuurlik banke wat werklik die dienste bied van topklas professionele persone wat met individue en regsentiteite werk.

Maar basies in 'n bank is 'n finansiële adviseur 'n werknemer wat inligting spesifiek oor produkte verskaf en dit ook verkoop. Daarom word profielopvoeding in sulke organisasies nie altyd van aansoekers vir hierdie pos vereis nie. Die werkgewer stel belang in ondervinding en vaardighede in verkope. Om hierdie rede is gewone finansiële konsultante wat in die voorkantore van banke werk nie in staat om kliënte te adviseer, korttermyn- en langtermyndoelwitte te beplan, beleggingsvoorwerpe te kies nie, want hulle verstaan niks daarvan nie.

Watter onderwys word vereis

Daar is 'n Vereniging van Finansiële Adviseurs. En as jy na die portefeulje van spesialiste kyk, het die meeste van hulle 'n ekonomiese opleiding. Dit kan aanwysings wees soos:

• ekonomie;
• rekeningkunde en ouditering;
• bestuur;
• finansies en krediet en meer.

Ook in hierdie area is daar baie prokureurs wat op die gebied van besigheid gewerk het, wiskundiges. Hierdie werk vereis 'n analitiese verstand. Daarom is daar onder sulke spesialiste baie gegradueerdes van die Fakulteit Meganika en Wiskunde.

Watter eienskappe moet 'n spesialis hê en wat word van hom vereis

Basiese vereistes vir 'n finansiële adviseur:

Verantwoordelikheid. Hy werk met ander mense se geld. Daarom is dit belangrik om bewus te wees en die erns daarvan te verstaan

Eerlikheid. Die spesialis verteenwoordig eerstens die belange van sy kliënt. Dit behoort dus nie te wees dat hy die kliënt oorreed om byvoorbeeld aandele van die maatskappy te koop, wat hom dan die beloning in 'n koevert sal gee, terwyl daar ander, meer winsgewende beleggingsopsies was nie

Die vermoë om te leer. Om 'n enkele hoër onderwys te hê is nie genoeg nie. Die wêreld, insluitend die sfeer van finansies, verander en ontwikkel baie vinnig. En jy moet bewus wees van die nuutste gebeure, neigings, neigings. Byvoorbeeld, selfs 10 jaar gelede, het min mense selfs geweet wat 'n kripto-geldeenheid is. En nou is die belangstelling daarin onder beleggers een van die hoogste

Multitasking. So 'n spesialis kan verskeie kliënte hê. En hy moet in verskillende rigtings werk, 'n groot aantal take oplos, sonder om iets te vergeet

Vermoë om finansiële risiko's te ontleed en te evalueer. Dit vereis nie net opleiding nie, maar ook praktiese ondervinding in besigheid

Kennis van finansiële bestuur, rekeningkunde, belastingwetgewing van die land

Kennis van rekenaar en gespesialiseerde programme

Hoofaktiwiteite

'n Finansiële adviseur doen die volgende:

• markontleding;
• identifisering van die behoeftes en doelwitte van die kliënt;
• ontwikkeling van strategieë;
• markmonitering;
• soektog, identifikasie van nuwe geleenthede vir die kliënt

Hiertoekliënte wend hulle tot 'n spesialis, en besef die feit dat hulle self min in hierdie gebied verstaan, en hulle benodig die hulp van 'n persoon wat bekwaam is in hierdie sake. Aangesien ons van geld praat, dikwels baie groot, moet jy die beste finansiële adviseur kies om 150% seker te wees van sy bekwaamheid en professionaliteit.

Hoe om 'n finansiële adviseur te word

Ideaal gesproke word 'n gespesialiseerde opleiding vereis. Alhoewel jy anderpad kan gaan en werk as assistent in 'n konsultasiefirma kan kry, groei en ontwikkel geleidelik op hierdie gebied. Maar selfs om hierdie pad te kies, is dit beter om 'n gespesialiseerde opleiding parallel te kry, ten minste in absentia, want kliënte let op hierdie oomblik. Jy kan nie net besluit om in hierdie area te werk nie.

Jy kan natuurlik so 'n besluit neem, maar dit is onwaarskynlik dat kliënte in 'n skare aangehardloop sal kom. Reputasie en ervaring is baie belangrik en nodig. Daarom moet jy in hierdie gebied 'n naam vir jouself verdien. En dit word stadig gedoen. Om mee te begin, is dit beter om by 'n konsultasiefirma te begin, ondervinding op te doen. Dan, as daar 'n begeerte is, kan jy gratis swem of 'n voltydse spesialis in 'n groot organisasie kry.

Vooruitsigte vir die beroep

In ons land bemeester die mense egter, net soos die sakesektor, net die basiese beginsels van finansiële geletterdheid. Daarom het sulke spesialiste redelik goeie vooruitsigte. Ons moet nie vergeet van die massa-rekenarisering en robotisering van baie gebiede nie, insluitend die finansiële sektor. Om in die toekoms met slim en vinnige masjiene mee te ding, moet jy regtig weeshoëklas-professioneel.

Hoeveel verdien 'n finansiële adviseur?

'n Bekende finansiële konsultant wie se resensies in professionele kringe positief is, verdien tot etlike tienduisende dollars per jaar. Maar daar is min sulke spesialiste. As dit bankwerknemers is, wissel hul maandelikse inkomste gemiddeld in die reeks van 25 000 - 80 000 roebels en hang hoofsaaklik af van verkope en voltooide planne. Werknemers van konsultasiefirmas verdien 35 000 - 150 000 roebels, afhangend van kwalifikasies, ondervinding en die streek waarin dienste gelewer word.