"Mosoblbank": probleme en resensies

2024 Outeur: Howard Calhoun | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 10:16

In 1992 het die handelsbank Vatan in Dagestan begin werk. Nadat dit deur bankiers Viktor en Roman Krestin uitgekoop is, het die finansiële instelling na Fryazino verhuis en sy naam na Moscow Regional Bank verander. In die daaropvolgende jare het die samestelling van aandeelhouers verskeie kere verander. 97,94% van die kredietinstelling word besit deur OJSC Republican Financial Corporation, die res word onder individue verdeel. Alexander Malchevsky besit 70% van OJSC, en sy pa Andrzej het die bank tot 2011 bestuur.

Ontwikkelingsgeskiedenis

In 2005 is Mosoblbank tot die stelsel van versekeringsdeposito's toegelaat. Dit het dit moontlik gemaak om die aantal afdelings binne net twee jaar tot 400 te verhoog. Die kwaliteit van bestuur word ook bewys deur die feit dat die bank in 2013 meer as 1 000 OTM'e, sewehonderd terminale en 4 000 POS-terminale "aangeneem" het, wat kliënte met Visa- en MasterCard-kaarte bedien het. In 2011 het ons ons eie geldoordragstelsel bekendgestel - "MOPS".

Begin van moeilikheid

Mosoblbank se probleme het in 2011 beginjaar. Toe het die Sentrale Bank die aanvaarding van deposito's van individue vir ses maande verbied. Die bestuur was nie raadop nie en het hul aandele vir 'n skrale bedrag begin aanbied. Selfs toe het kenners 'n vraag gehad oor hoe 'n finansiële instelling dit regkry om sulke groot rente op deposito's te betaal.

In Augustus 2012 het Izvestia verslae gepubliseer. Mosoblbank het die hoogste koers gehad – 19,3%. Die bestuur het hierdie data onmiddellik in amptelike bronne ontken. Die bank het voortgegaan om fondse van ekonomiese entiteite te lok teen 'n woes persentasie. Dit kon nie anders as om die vlak van sy ontwikkeling te beïnvloed nie.

Belangrike finansies

In 2013 het die "Nasionale RA" die bank die hoogste kredietgradering gegee - "A +". 61,9% van sy netto bates het lenings aan klein en medium ondernemings ingesluit. Daar was steeds 4,8% van beleggings in die Sentrale Bank. Die bank het 81% van sy laste gefinansier deur fondse wat van individue ingesamel is. Die totale bedrag van reserwes is 9%. Die bedrag van kapitaal is 18,8 miljard roebels. Mosoblbank het as skenker op die interbankmark opgetree. Met sulke aanwysers het hy die 8ste plek in Rusland en 7de in Moskou behaal.

Mosoblbank: probleme in 2014

2014-07-05 Vedomosti het berig dat deur een van die grootste en suksesvolste banke in Moskou, 60 miljard roebels op bedrieglike wyse na filiale se rekeninge onttrek is. Die bestuur van Mosoblbank het hierdie inligting onmiddellik ontken en 'n regsgeding by die Moskou-arbitrasiehof teen die eienaar van die koerant aanhangig gemaak.

2014-19-05 Die media het berig dat die Sentrale Bank besluit het om drie instellings gelyktydig te ontsmet: Mosoblbank, Inresbank en Finance Business Bank. Almal van hulle behoort aan die Malchevsky-familie. Die Sentrale Bank sal 117 miljard roebels toeken om die probleem op te los. sanatorium - SMP. Die amptelike verklaring het 'n paar dae later verskyn, gevolg deur inligting in die pers oor geldwasseryskemas.

Hoe dit gebeur het

Tydens die ondersoek het die Sentrale Bank 'n dengue-wasseryskema onthul. Mosoblbank, met beperkings van die reguleerder, het voortgegaan om deposito's te lok. Maar hy het dit nie op die rekeninge geplaas nie, maar dit na die balans van verwante maatskappye gebring.

Tegnies is die skema soos volg. In die middag word 'n normale deposito-ooreenkoms met die deponeerder gesluit. Die aand van dieselfde dag beëindig die bank dit eensydig, en dra die geld van die balans af. Die deponeerder kan hulle te eniger tyd terugeis. Maar op die balansstaat sal hulle nie sigbaar wees nie. Volgens die finansiële resultate van 2014 het die bank deposito's vir 'n totaal van 19,5 miljard roebels gelok. Hierdie syfer het die afgelope twee jaar nie verander nie. As gevolg van die atipiese situasie kan DIA-betalings verskeie kere hoër wees as die bedrae wat in die balansstaat weerspieël word. Tydens die herorganisasie sal die voormalige eienaars - die Malchevsky-familie - al hul bates aan SMP oordra. Mosoblbank erken nie probleme en kwessies wat met geldwassery verband hou nie.

Hoe dit alles begin het

Dit is moontlik dat niemand van die bedrog sou geweet het nie, as nie vir die saak nie. Een van die deposante van Mosoblbank blyk te weessentrale bank beampte. Hy het opgemerk dat die deposito's wat die vorige dag uitgereik is, ten volle in die takke van buurstede onttrek is. Soos die ondersoek later getoon het, het sagteware wat spesiaal bekendgestel is, elke aand kontrakte beëindig en nuwes aangegaan vir beleggings in aandele van RKF OJSC, die hoofaandeelhouer van die bank. Die verdere lot van die geld is onbekend. Deel van die fondse is gevind op die rekeninge van LLC "Rus". Dit is 'n perdepark. Belegging, moet gesê word, is twyfelagtig. Terugbetalingstydperk - 15 jaar. Die Sentrale Bank soek nou oplossings vir die probleem waarvoor die Depositoversekeringsagentskap wag, en die polisie het verkies om hulself te onttrek.

Die kredietinstelling het amper die rekord in die toegekende bedrag van rehabilitasie gebreek. In 2008 het die Sentrale Bank VTB 295 miljard Russiese roebels gestuur vir die rehabilitasie van die Bank van Moskou. En hier is die probleme wat Mosoblbank en sy sanatore vandag ervaar: in die register van deposante is van die regte name vervang deur fiktiewe name. Die DIA sal 'n bykomende ondersoek moet doen. Dit sal altyd die balansstaatgaping vergroot.

Klantresensies: Mosoblbank

Die probleme van 'n finansiële instelling word aktief op die internet bespreek. In Junie het inligting verskyn dat die bank nie deposito's teruggee nie. Maar nie almal nie. Die verbod sluit deposito's in wat later as 2014-01-02 oopgemaak is (vir 'n bedrag van meer as 700 duisend roebels). "Mosoblbank" verduidelik die probleme met betalings op deposito's deur die herorganisasieprosedure uit te voer. Volgens die nuwe regulasie, as die bedrag van fondse nie meer as 700 duisend roebels is nie,dan kan die kliënt slegs 100 duisend per dag onttrek. Andersins moet jy 'n aansoek aan die bank skryf. Dit word deur 'n spesiale kommissie oorweeg. Op hierdie tydstip word die kontrak en primêre dokumente nagegaan, wat die feit van die ontvangs van geld in die rekening bevestig. Terselfdertyd word sulke aansoeke nie deur takke in alle stede aanvaar nie.

Hierdie innovasie het baie verontwaardiging van kliënte veroorsaak. Die situasie word verder vererger deur die onbevoegdheid van die personeel. Dit geld veral filiale van die finansiële instelling Mosoblbank (Samara). Kliënteprobleme in hierdie stad is die algemeenste. Ontstoke mense het letterlik die Samara-tak van die Malchevsky se breinkind met klagtes oorstroom.

So, vir 'n lang tyd het die bank nutsrekeninge sonder kommissie aanvaar. Maar volgens terugvoer van klante het dinge nou verander. Baie mense kla dat die bord met die grootte van die kommissie verskyn nadat banknote by die selfbedieningsterminaal gemaak is. In hierdie geval, in die geval van weiering om 'n betaling te maak, sal die bedrag fondse wat in die terminaal gedeponeer is, nie terugbetaal word nie. Op enige klagtes oor hierdie kwessie, verseker die werknemers dat dit nie kan wees nie. Indien die kliënt weier om te betaal, sal die bank die geld aan hom teruggee. Maar daar is min mense wat hierdie staat wil nagaan deur die bedrag van 6 000 roebels te waag.

Mosoblbank probeer die probleme wat vanjaar ontstaan het op verskillende maniere oplos. Veral baie kliënte kla dat hulle selfs nie geld op 'n rekening kan ontvang nie. Beleggers wat beëindigdeposito-ooreenkoms voor sy vervaldatum, ontvang hulle oor die algemeen nie geld nie. Bank Mosoblbank verduidelik probleme van hierdie aard deur die optrede van 'n sanatorium. Aangesien die SNP op geen manier 'n register van deposante kan saamstel nie, kan die finansiële instelling nie die geld teruggee nie.

CV

Een van die grootste Russiese banke het onder die herorganisasie van die Sentrale Bank gekom. As gevolg van die ondersoek het dit aan die lig gekom dat die finansiële instelling 60 miljard roebels van die balansstaat afgehaal het. Hierdie bedrag is deur die rekeninge van RFK OJSC na die balans van twyfelagtige ondernemings oorgeplaas. Nou probeer die DIA om 'n korrekte register van deposante saam te stel, en kliënte probeer geld by die bank onttrek.