Stadiums en beginsels van beleggingsportefeuljevorming

2024 Outeur: Howard Calhoun | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 10:16

Die onderwerp van die vorming en bestuur van 'n beleggingsportefeulje het die afgelope paar jaar al hoe meer gewild geword. Die ekonomiese krisis verby is, mense begin spaargeld ophoop. Iemand was meer gelukkig, en die geld is geërf. Hoe om behoorlik van die uitgestelde geld ontslae te raak? Waar om te belê en nie uit te brand nie? Wat is beleggings en hoe om dit korrek te gebruik? Hoe lyk 'n beleggingsportefeulje en watter tipes daarvan is daar? Wat moet gedoen word om 'n portefeulje van beleggingsprojekte te vorm?

Wat is belegging?

Belegger se gedrag lyk assosiatief soos die werk van 'n afrigter. As ons finansiële beleggings as spelers beskou, is die taak van die belegger om elke lid van die span korrek op die veld te plaas. Afhangende van die talente en sterkpunte, bevoordeel die spelers die span en lei tot oorwinning. Beleggings, goed gekose, goed geselekteerde finansiële strategieë en produkte is waardevolle spelers wat die wedstryd kan wen. Wanneeras een spanlid buite aksie geneem word, is die res van die span in staat om vir die oorwinning te veg.

Beleggings in die klassieke sin is die kliënt se finansiële beleggings. Waar 'n persoon sy geld belê, is sy suiwer persoonlike saak. Oor die algemeen is die verhoging van kapitaal met behulp van finansiële instrumente 'n belegging.

Beleggingsportefeulje

Die skep van 'n permanente bron van passiewe inkomste is die taak van die belegger. Passiewe inkomste is die geld wat deur die "werk" van spaargeld (rente, versekeringsbetalings, dividende, ens.) kom. 'n Beleggingsportefeulje in die finansiële omgewing word gewoonlik 'n pakket van kliëntebates genoem, waarin verskeie bronne van passiewe inkomste op 'n sekere manier gekombineer word. Die wyse waarop die tipes sekuriteite en ander inkomstebronne in persentasie versprei word, word deur die kliënt besluit.

'n Ervare belegger soek die doeltreffendste manier om bates te bestuur. Dit wil voorkom asof belegging in die mees winsgewende besigheid so maklik is soos om pere te dop. Maar hierdie strategie is net aantreklik vir beginners. Met ervaring kom die begrip dat die hoofbeginsel van die vorming van 'n optimale beleggingsportefeulje noukeurig berekende risiko's is. As 'n reël word die maksimum persentasie op beleggings belowe waar die risiko om beleggings te verloor hoog is.

Die vaardige belegger probeer nie die sekuriteite met die hoogste opbrengste koop nie. Die hoofdoel van sy beleggings is minimum risiko's en maksimum inkomste. Die beginsel van die vorming van 'n beleggingsportefeulje is die likiditeit van fondse, die vermoë om jou eie geld uit sirkulasie te onttrek inenige oomblik, sonder die risiko om hulle te verloor.

As jy een bron van inkomste gebruik, is daar 'n hoë risiko dat jy nie op enige gerieflike tyd geld terug kan ontvang nie. As 'n reël bied hoë-opbrengs-beleggingsprojekte nie so 'n geleentheid tot aan die einde van die termyn nie.

Vir die veiligheid van beleggings word dit aanbeveel om verskeie finansiële instrumente vir kapitaalvorming te gebruik.

Risks

Dit is onmoontlik om hulle heeltemal in die beleggingsproses uit te sluit. Risiko redes:

• Verkeerde maatskappye om in te belê. Die belegger het die besigheid gekies wat nie inkomste sou bring nie (nuut of in 'n krisis), het die beginsel van die vorming van 'n beleggingsportefeulje geskend.
• Inflasie. Die waardevermindering van kontant as 'n persentasie oorskry die opbrengs op bates. Dit word vereis om hierdie punt vooraf in ag te neem wanneer 'n strategie gekies word.
• Swig voor elementêre impulse. Ervare beleggers weet om nie bates te verkoop as almal verkoop nie. Dieselfde geld vir inkopies.

Verskeidenheid portefeuljes

Daar is geen duidelike definisie van portefeuljeklasse nie. Dit is te wyte aan die feit dat batebestuur 'n suiwer individuele aangeleentheid is. Daarom meng beleggers dikwels verskillende strategieë om maksimum resultate te behaal. Elke beginnerbelegger benodig inligting oor die beginsels van die vorming van 'n beleggingsportefeulje en hul hoofvariëteite.

Winsportefeuljetipe

Uit die naam is dit duidelik dat die klem in die beleggingstrategie is om wins te maksimeer. Die risiko moetminimaal wees. Beleggers met so 'n portefeulje belê in aandele van groot maatskappye in staatsbesit. Op die lange duur bring hulle die eienaar van 10 tot 25 persent van passiewe inkomste. Die nadeel van so 'n portefeulje is 'n wye tydraamwerk. Die berekening is vir 'n langtermynverhouding.

Risikoportefeulje

Die belegger is gereed om sy eie kapitaal te waag om maksimum wins te behaal. Belê in die aandele van die nuutste korporasies, vinnig groeiende maatskappye, moderne ontwikkelings. Daar is 'n groot kans op kapitaalverlies as die aandeel waarde verloor.

Vir Groei

Inkomste groei deur die waarde van gekoopte sekuriteite te verhoog. Die beginsel van die vorming van 'n beleggingsportefeulje van sy eienaar is soos volg: hy koop aandele van aktief ontwikkelende maatskappye wat die nuutste tegnologie gebruik. Wanneer die aandeelprys styg, verkoop die eienaar dit. Bykomende kapitaal word gevorm uit die verskil in prys. Die risiko vir so 'n portefeulje is hoog, daarom word dit met voordeel hoofsaaklik deur ervare beleggers gebruik.

Gebalanseerd

Die beginsel van die vorming van 'n optimale beleggingsportefeulje is kapitaalbehoud. Die eienaar koop sekuriteite van betroubare maatskappye. Die wins daaruit kom nie baie vinnig nie, maar daar is geen risiko vir die verlies aan kapitaal nie. Plus 'n stabiele inkomste, al is dit nie heeltemal hoog nie.

Korttermyn

Hoërisiko-portefeulje. Die vorming van 'n beleggingsportefeulje van sekuriteite vind plaas met die deelname van die eienaar in transaksies met maksimum likiditeit.’n Vinnige terugbetaling is ook belangrik. Instrument van hierdie portefeuljedien as valutatransaksies, aandelespekulasie.

Langtermyn

Die meeste van die miljardêrs wat aan die mense bekend is, verklaar in die openbaar dat hierdie metode van kapitaalakkumulasie die betroubaarste is. Finansies word belê in maatskappye wat 'n stabiele inkomste bring. Terselfdertyd sal winsgewendheid oor 10 jaar of meer tasbaar word. So 'n portefeulje is geskik vir diegene wat nie 'n dringende onttrekking van fondse in die komende jare nodig het nie.

Stadiums van die vorming van 'n beleggingsportefeulje

Voordat jy 'n besluit neem om te begin belê, moet jy 'n paar punte oorweeg:

1. Jy behoort nie in die skuld te wees nie. Eerstens, betaal alle lenings af en versprei skuld aan vriende. Geen "ankers" wat jou van 'n blink beleggingstoekoms kan terugtrek nie.
2. Jy kan nie jou laaste geld belê nie. In 'n noodgeval kan hulle nodig wees, en bates sal onttrek moet word. Dan sal die hele kapitaalvormingsplan in die drein gaan.
3. Reël 'n finansiële lugsak. Dit bestaan uit vier, en verkieslik ses maandelikse uitgawes. Hierdie geld moet vrylik beskikbaar wees. Jy kan dit byvoorbeeld teen rente op 'n debietkaart stoor of op 'n korttermyndeposito plaas. Fondse kan slegs in 'n noodgeval gebruik word (werkverandering, siekte, onbeplande uitgawes, ens.).
4. Kies 'n makelaar. 'n Makelaar is die maatskappy waardeur geld in 'n individuele beleggingsrekening gedeponeer en daarvandaan onttrek word. As daar geen probleme is om fondse in die rekening te deponeer nie, kan dit daaruit onttrek wordproblematies, maar mits jy 'n onbetroubare makelaar het. Daar behoort geen bykomende onwettige voorwaardes te wees nie (bring byvoorbeeld 'n vriend na die program). Bestudeer die kontrak noukeurig.
5. Leer. Belegging vereis konstante opdatering van kennis. Kommunikeer met ervare beleggers, dit is nuttig om besigheidsopleidings oor die onderwerp van beleggings by te woon. Hulle sal 'n groot hoeveelheid inligting verskaf oor die beginsels en stadiums van die vorming van 'n beleggingsportefeulje. Vind jou bron van materiaal, een waarmee dit gerieflik en maklik is om nuwe kennis te begryp.

En nou het die oomblik aangebreek wanneer jy gereed is om te belê. Jy kan met enige bedrag begin. Dit is moontlik om later by die rekening te voeg, wanneer ondervinding in kapitaalsirkulasie kom.

Teikenoriëntasie

Die eerste stap in die vorming van 'n optimale beleggingsportefeulje is die regte teiken. Vae motiverings "om iets te verdien as jy kan" - dit is nie die doelwit nie. Die finale resultaat word deur getalle bepaal. Verstaan of jy kapitaal met 100% wil insamel of wil spaar vir 'n afbetaling op 'n verband (totaal). 'n Spesifieke, tasbare en interessante doelwit vir 'n belegger om 'n beleggingsportefeulje te vorm, is die belangrikste ding in besigheid. Met 'n duidelike visie van die resultaat van hul arbeid in gedagte, sal die belegger nie onnadenkend kapitaal waag nie.

Daar is geen plek vir impulsiewe besluite in sy strategie nie. Die afwesigheid van ongeregverdigde risiko gee vertroue dat daar geen nuwe foute en teleurstellings in beleggings sal wees nie. U kan eers die hulp van 'n finansiële konsultant gebruik. Behoefteom te verstaan dat dit nie moontlik sal wees om dadelik vinnig 'n hoë inkomste te verdien nie, word 'n basiese vlak van kennis van die beleggingstelsel vereis. Nadat jy aanvanklike ervaring opgedoen het, kan jy probeer om riskante operasies uit te voer.

Beleggingstrategie

Die tweede fase in die vorming van 'n beleggingsportefeulje van sekuriteite is die korrekte vul van die portefeulje. Van dié wat hierbo bespreek is, meng 'n ervare belegger na sy smaak. Die keuse bestaan hoofsaaklik uit drie standaardstrategieë: aggressief, passief of matig.

Aggressiewe strategie impliseer hoë risiko's met die moontlikheid om maksimum inkomste in 'n kort tyd te verkry. Dit vereis konstante betrokkenheid by die proses en begrip van wat aan die gebeur is. Deurlopende koop en verkoop van bates, herbelegging. So 'n strategie vereis kennis, tyd en voldoende fondse van die rekeninghouer, die risiko moet geregverdig word.

Met 'n passiewe strategie is akkumulasie baie stadiger. Beleggings word uitsluitlik in betroubare maatskappye gemaak. Fondse is gemiddeld al meer as tien jaar in die rekening. Gevolglik sal hulle 'n stabiele hoë inkomste bring.

'n Matige strategie impliseer die mees redelike en interessantste benadering: die verdeling van bates in verskeie dele in persentasie terme. Waar een deel na langtermynprojekte gaan, word verskeie sekuriteite met die hulp van 'n ander afgelos, 'n derde word op 'n deposito geplaas, 'n vierde word in lewensversekering belê, ensovoorts. Hierdie strategie beskerm die belegger van alle kante. Dit is moontlik om die grootste deel van die kapitaal te behou,in geval van onsuksesvolle belegging.

En gewaarborgde inkomste uit elke bron van plasing. Die risiko van verlies in hierdie geval is minimaal. Die grootste deel van die kapitaal sal in elk geval oorbly. Daar moet onthou word dat dit nie nodig is om die kapitaal in baie dele te verdeel nie, 8-9 is genoeg. Andersins is dit moeilik om tred te hou met al die dele, en die risiko's van verliese neem toe.

Markanalise

Dit is die derde fase in die vorming van 'n finansiële beleggingsportefeulje. Maak kennis met die praktyk van ervare beleggers, oefen op 'n virtuele rekening. Kies 'n betroubare makelaar, bestudeer die uitruil, probeer om die optrede van suksesvolle beleggers na te boots wat beginners toelaat om hulle te kyk. Opleiding en oefening op klein bedrae sal waardevolle ervaring vorm vir groter beleggings.

Bates

Die vierde van die stadiums van beleggingsportefeuljevorming. Hierdie manier om kapitaal te vergroot is goed omdat jy self bates kan bestuur. Die eienaar besluit self wat en hoeveel om te koop en wanneer om te verkoop, waar hy gaan belê en waar nie. Daarom is alle risiko's in individuele verantwoordelikheid, daar is geen effek van roulette of ander dobbelary nie. Kies om te belê in 'n besigheid waarvan jy ten minste 'n bietjie weet. Ontoegewysde fondse word aanbeveel om vir valuta geruil te word as daar geen opsies is waar dit toegewys kan word nie.

Monitoring

Selfs as jy besluit om die mees passiewe bron van inkomste te gebruik, is die strategie konserwatief en die wins word nie baie gou verwag nie, gaan periodiek na die beurs en volg wat daar gebeur. Het dalk iets nodig-koop of herverdeel dan bates. Moenie dinge vanself laat gaan nie. Beleggings vereis behoorlike aandag.

Hoe om 'n makelaar te kies?

Daar is reëls vir die keuse van 'n betroubare makelaar sodat 'n onverwagte onaangename situasie nie gebeur wanneer fondse onttrek word nie. Hier is waarna om te kyk:

1. Beskikbaarheid van 'n lisensie. Jy kan die egtheid nagaan op die webwerf van die Sentrale Bank van die Russiese Federasie.
2. Het toegang tot die markte wat jy benodig (buitelandse valutatransaksies in buitelandse markte, die edelmetaalmark, ens., afhangende van vereistes).
3. Dit word aanbeveel om 'n makelaar uit die leiers te kies. Hierdie maatskappye het staatsondersteuning. Top 10: BCS, Finam, Renaissance, Otkritie, VTB, Sberbank, Alfa-Bank, Promsvyazbank, IT Invest, Kit Finance.
4. Gee aandag aan makelaarsfooie. Afhangende van die beleggingstrategie, is sommige van hulle dalk nie geskik nie.
5. Vermoë om gebruikersvriendelike sagteware te gebruik.
6. Kyk na die bykomende dienste wat deur die makelaar verskaf word. Vermoë om die dienste van 'n finansiële adviseur, modelportefeuljes, ens. te gebruik.

Deur hierdie eenvoudige reëls te volg wanneer jy 'n makelaar kies, sal jy tyd bespaar en vinniger kan begin belê. Sonder om van die beginsels en stadiums van beleggingsportefeuljevorming te vergeet.

Optimalisering

Die eerste hulpmiddel is portefeuljediversifikasie. Die essensie daarvan kom neer op die verspreiding van batessoos volg: 50-70% van alle finansies word vir die lang termyn bestee, 20% vir hoogs winsgewende, maar riskante maatskappye. Die balans word na 'n depositorekening oorgeplaas of vir metaal omgeruil. Jy moet harmonie binne die portefeulje handhaaf en nie in een segment belê nie.

Die tweede manier is die verspreiding van finansies tussen banke op deposito-rekeninge. As die bedrag meer as 1,4 miljoen is, is dit nie die moeite werd om hierdie fondse in een bank te hou nie, aangesien die versekerde bedrag sal styg. Daar is klaargemaakte bankbeleggingsaanbiedinge wat as 'n alternatief vir 'n deposito gebruik kan word. In hierdie geval kies die kliënt self die area waarin hy sal belê.

Derde - die aankoop van vaste eiendom. Projekte in die stadium van uitgrawing of konstruksie is veral in aanvraag. Die opbrengs op sulke beleggings is 30-70% op grond van 'n transaksie met 'n verkoop nadat konstruksie voltooi is.

Ter afsluiting

Wat gee die belegger om 'n optimale beleggingsportefeulje te vorm? Die artikel het gedetailleerde aanbevelings verskaf. Die belangrikste ding is die sekuriteit van kapitaal. Die gebruik van 'n gekombineerde portefeulje bring voorspelbare inkomste, die moontlikheid van buigsame bestuur van monetêre bates. Portefeuljelikiditeit laat jou toe om vinnig sekuriteite te koop en te verkoop. Die inkomste wat ontvang word, kan herbelê word en geniet die vrugte van belegging vir baie jare wat kom.